去年加密货币市场迎来熊市周期，而这一年不仅让币圈投资者们的资产大幅缩水，也让许多经营加密货币市场的业者们，纷纷陷入到破产倒闭的风波之中，最着名且影响力最大的莫过於FTX交易所的倒闭，而这些事件无疑也进一步加深各国政府对於加密货币监管的力道，
那这些从事加密货币经营的相关业者们，究竟要如何应对接踵而来的监管压力呢？就让我们一起来了解一下吧！
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VASP是什麽？
VASP全名为Virtual Asset Service Provider，是 FATF（防制洗钱金融行动工作组织）针对虚拟货币所新增的一个行业类别，而在台湾中，VASP被翻译为「虚拟通货平台及交易业务事业」。
基本上，VASP所涵盖的行业别，不单只适用於一般投资者常使用的加密货币交易所而已，其他还包括加密货币钱包商、加密资产管理公司、OTC商、托管商、加密货币发行公司…等，
而在台湾当中，例如，加密货币钱包商、加密资产管理公司…等，也可能会需要再付出更多法令遵循的相关成本，像在2021年6月30日所发布的法规「虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法」便是如此。
此外，由於VASP这个行业类别的规范是全球性的，因此各国的VASP相关法规都有着相似的特点，包括反洗钱、反恐怖融资…等，而在FATF的规范下，VASP 业者都需要进行KYC（认证客户身份）、AML（反洗钱）…等相关的合规措施，
另外，VASP在与其他金融机构进行交易时，也需要进行资讯分享与风险性评估，而这些行动的目的，在於为了防止虚拟货币被用於非法活动，例如洗钱、资助恐怖主义。
然而，在VASP的相关法规实施中，也存在着一些问题，一些虚拟货币投资者或是专家担心，VASP的规范可能会对虚拟货币整体行业造成负面影响，像是增加额外成本、限制创新、减缓市场的发展，另外，VASP的相关执行也存在一定的技术问题，像是要如何进行KYC、AML，以及如何确保资讯安全。
各国加密货币监管行动
美国
美国身为全球加密货币的最主要市场，一直以来其政府的监管行动也是其他国家所关注的焦点，而目前美国各州对虚拟资产平台的监管方式不尽相同，有些州的金融监管机构要求平台营运业者须取得营业执照，而联邦机构的SEC（美国证券交易委员会）则负责对涉及证券型代币和反洗钱…等相关业务的虚拟资产平台进行监管。
由於去年的FTX倒闭事件，在今年，美国监管机构正逐渐对金融机构采取更强硬的施压手段，像在2月13日时，根据华尔街日报的资讯，美国SEC向稳定币BUSD的发行方（Paxos）发出韦尔斯通知（Wells notice），打算要提起相关诉讼，而同一时间，纽约州金融服务部（NYDFS）也命令Paxos停止发行更多的稳定币BUSD。
此外，根据CoinDesk的新闻报导，在3月27日时，全球最大的交易所（币安/ Binance）和其创始者（赵长鹏）遭到美国商品期货交易委员会（CFTC）的起诉，被指控其公司违反联邦法律，故意在美国提供未注册的加密货币衍生产品，
而这个消息，无疑也造成加密货币市场的价格波动，让比特币价格下跌约3%，而币安其本身的平台代币（BNB）也随之产生6%的价格跌幅。
日本
日本在亚洲当中，算是很早就接触加密货币市场的国家之一，然而同时，它也是早期经历过重大加密货币交易所事件的主要国家，包含在2014年被黑客盗取比特币的Mt.Gox交易所和2018年被盗取NEM币的Coincheck交易所，
在遭遇这些严重事件後，日本似乎有很长的一段时间，与加密货币市场产生了隔绝，然而，殊不知这却也创造了一个契机，让日本政府对於加密货币的监管行动，相比其他国家走得更早，像在2017年时，日本就施行「资金结算法」的修正，正式承认虚拟货币作为一种支付工具。
另外，原先日本对於稳定币的相关法案具有严格的规定，基本上在海外所发行的一些常见稳定币（USDT、USDC）是无法在日本国内当中被使用的，而根据日本经济新闻，今年日本预计将会解除相关的法规限制，并在6月时搭配新的稳定币法案，来说明稳定币的法律定位。
台湾
在台湾当中，随着加密货币市场的兴盛，相伴而来的犯罪问题却也是不断涌现出来，像是诈骗、洗钱，而这自然也引起金融监管机构的高度关注，
像是在2021年6月时，政府就有公布「虚拟通货平台及交易业务事业防制洗钱及打击资恐办法」，来将虚拟货币洗钱的相关规范订定的更为完整，以确保降低有心人士想透过加密货币作为洗钱工具的机会。
而身为FTX倒台的主要影响国家，台湾政府也打算逐步提升监管强度，像在近期，台湾金管会的主委（黄天牧）在立法院财委会接受质询时，就曾表示，金管会将遵照行政院的指示办理，并作为承担虚拟货币监管的主要角色。
然而，因为虚拟资产的种类十分广泛，所以要如何进行监管其实也是一个难题，而基本上，虚拟资产的管理不会交由单一部门，而是会由多个部会协同合作，来进行监管，
像是虚拟资产和相关的交易所预计会由金管会所主管，而非同质化代币（NFT）、区块链就很难由金管会认定其价值，因此可能会交由数位发展部来管理，而最後的分工如何还需要等待之後的确认。
台湾VASP业者如何应对合规要求？
关於台湾的VASP业者们要如何进行合规（Compliance），主要包含以下四个层面：
1.AML（Anti-Money Laundering）：预防洗钱的相关行动，像是客户审查、监控交易过程、进行风险评估、调查是否有任何可疑的非法活动…等。
2.KYC（Know Your Customer）：主要透过收集用户资讯，以验证用户的身分与背景，藉此评估相关风险，确保没有参与非法活动的用户。…
